etf란 [투자 하는 방법, etf 추천]etf 수익률 순위

ETF(Exchange Traded Fund)는 투자자들이 손쉽게 분산투자를 실현할 수 있는 금융 상품입니다. 주식처럼 실시간으로 사고팔 수 있는 펀드로, 다양한 자산에 투자하면서도 낮은 비용과 유동성을 갖고 있습니다. 오늘은 ETF란(개념)개념, 투자 방법, 추천 상품, 수익률 순위까지 알아보도록 하겠습니다.

 

etf란 [투자 하는 방법, etf 추천]etf 수익률 순위

 

 

목차

 

 

ETF란 무엇인가요?

ETF란 무엇인가요? (출처 : 미래에셋증권)

ETF의 정의

ETF는 Exchange Traded Fund의 약자로, 우리말로는 상장지수펀드라고 합니다.

• 펀드처럼 여러 자산(주식, 채권, 원자재 등)에 투자하며,
• 주식처럼 거래소에 상장되어 실시간 거래가 가능합니다.

ETF의 주요 특징

• 분산 투자: 하나의 ETF를 통해 여러 자산에 투자 가능.
• 저비용: 일반 펀드보다 낮은 수수료.
• 유동성: 주식처럼 매매 가능.
• 투자 다양성: 주식, 채권, 원자재, 리츠 등 다양한 자산 투자 가능.

나스닥 100 ETF 개념과 특징

• 나스닥(NASDAQ): 세계 2위 규모의 거래소로, 애플, 마이크로소프트, 구글, 테슬라, 엔비디아 등 빅테크 기업이 상장.
• 나스닥 100 지수: 시가총액 기준 상위 100개 종목을 포함하며, 기술 섹터 비중이 50% 이상.
• ETF를 통한 투자: 나스닥 100 ETF를 통해 혁신적 기업에 분산 투자 가능.

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ETF 투자 방법

1. ETF의 거래 방식

ETF는 주식과 동일하게 거래소에서 매매합니다.

• 증권사 계좌를 개설한 후 거래가 가능합니다.
• 매매 단위는 주식과 동일하며, 실시간으로 거래 가격이 변동합니다.

2. ETF 투자 절차

1. 증권사 계좌 개설: 비대면 계좌 개설 가능합니다.
2. 투자 전략 수립: 목표에 맞는 ETF 선택(주식형, 채권형, 원자재형 등).
3. 매수 및 관리: 투자 계획에 따라 매수, 필요 시 리밸런싱 진행.

3. ETF 선택 시 고려 사항

• 투자 대상: 국내 주식, 해외 주식, 채권, 원자재 등.
• 운용 수수료: ETF마다 상이.
• 유동성: 거래량이 많을수록 매매가 수월함.
• 배당 여부: 배당 수익을 재투자하는 ETF도 있음.

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ETF 추천

ETF 종류

 

ETF는 다양한 종류가 있어 투자 목적에 따라 선택할 수 있습니다. 아래는 주요 추천 ETF와 그 특징입니다.

1. 국내 주식형 ETF

• KODEX 200: 코스피 200을 추종하는 대표 ETF.
• TIGER 2차전지테마: 2차전지 관련 기업에 투자.
• KODEX 배당성장: 배당률이 높은 기업 중심 투자.

2. 해외 주식형 ETF

• SPY (S&P 500 ETF): 미국 S&P 500 지수를 추종하는 ETF.
• QQQ (Invesco QQQ): 나스닥 100 지수를 추종.
• VTI (Vanguard Total Stock Market ETF): 미국 전체 주식시장 투자.

3. 채권형 ETF

• TIGER 미국채10년선물: 미국 국채 10년물을 기반으로 한 ETF.
• KODEX 국고채10년: 국내 국고채에 투자.

4. 원자재 및 대안 투자형 ETF

• TIGER 금은선물: 금과 은에 투자.
• KODEX 원유선물: 국제 유가에 따라 움직이는 ETF.

5. 테마형 ETF

• TIGER AI반도체: 인공지능 및 반도체 관련 기업에 투자.
• KODEX ESG: 환경, 사회, 지배구조(ESG) 우수 기업 중심 투자.

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미국 상장 vs 한국 상장 나스닥 100 ETF 비교

• 미국 상장 ETF (QQQ, QQQM):
  • QQQ: 보수 0.20%, 높은 거래량.
  • QQQM: 보수 0.15%, QQQ보다 저렴하며 소규모 투자에 유리.
• 한국 상장 ETF:
  • 대표 상품: 타이거, 코덱스, 에이스, 라이즈 나스닥 100 ETF.
  • 특징:
    • 보수: 라이즈 ETF가 가장 저렴.
    • TR 상품: 코덱스 TR은 분배금을 재투자.
    • 거래량: 충분히 안정적.

나스닥 100 vs S&P 500

• 나스닥 100:
  • 기술주 중심, 높은 수익률(최근 5년간 연평균 20.88%).
  • 높은 변동성.
• S&P 500:
  • 미국 대표 500대 기업 포함, 산업군 분산.
  • 비교적 낮은 수익률(최근 5년간 연평균 15.46%)과 안정성.

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ISA 계좌에 담기 좋은 ETF 추천

AI 관련 ETF

• 추천 ETF:
  • 타이거 미국 테크 탑 10 인덱스.
  • 플러스 미국 테크 탑 10.
  • 에이스 미국 빅테크 탑 7 플러스.
• 구성 종목:
  • 애플, 마이크로소프트, 엔비디아, 구글, 아마존 등 빅테크 중심.
  • 기술주 비중이 높아 AI 성장의 수혜 가능성.
• 수익률 비교 (2023년 1년 성과 기준):
  • 에이스 미국 빅테크 탑 7 플러스: 73.78%.
  • 플러스 미국 테크 탑 10: 68.3%.
  • 타이거 미국 테크 탑 10: 67.0%.
• 투자 전략:
  • AI 기술 성장에 주목.
  • 구성 종목이 유사하므로 수수료와 성과율을 고려해 선택.

테슬라 관련 ETF

• 추천 ETF:
  • 타이거 테슬라 채권혼합 ETF.
  • 코덱스 테슬라 밸류체인 팩트셋.
  • 에이스 테슬라 밸류체인 액티브.
• 특징:
  • 테슬라 비중이 높아 자율주행, 전기차 산업 성장의 직접적 수혜.
  • 타이거 테슬라 채권혼합 ETF:
    • 국내 국채와 테슬라 주식을 혼합 투자.
    • IRP 및 ISA 계좌의 안전자산으로 활용 가능.
  • 에이스 테슬라 밸류체인 액티브:
    • 테슬라 관련 레버리지 ETF 포함, 공격적 투자 가능.
• 투자 전략:
  • 테슬라의 기술력과 장기 성장성을 믿고 조정 시 분할 매수.

SCHD와 같은 배당 성장 ETF

• 추천 ETF:
  • 타이거 미국 배당 다우존스 ETF.
  • 코덱스 미국 배당 다우존스 타겟 커버드콜 ETF.
  • 솔 미국 배당 다우존스 ETF.
• 특징:
  • 타이거 미국 배당 다우존스:
    • 낮은 보수(0.137%)와 높은 순자산 규모(1조 8,711억 원).
    • 배당 성장형 ETF로 장기 보유 시 배당률 상승 가능.
  • 코덱스 타겟 커버드콜 ETF:
    • S&P 500 콜옵션 매도로 월 배당(연 10% 목표).
    • 은퇴 후 월 현금 흐름 창출에 적합.
  • 솔 미국 배당 다우존스 ETF:
    • 배당금을 자동 재투자, IRP 및 연금저축 펀드 계좌에 적합.

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ETF 수익률 순위

ETF 수익률 순위

ETF의 수익률은 시장 상황과 투자 대상에 따라 달라집니다. 2025년 기준 수익률 상위 ETF는 다음과 같습니다.

1. 국내 ETF 수익률 상위

1. TIGER 2차전지테마: 1년간 수익률 40% 이상.
2. KODEX IT: IT 섹터 강세로 30% 상승.
3. KODEX 배당성장: 꾸준한 배당 수익과 함께 안정적 성장.

2. 해외 ETF 수익률 상위

1. QQQ (Invesco QQQ): 나스닥 기술주 강세로 1년간 35% 이상 상승.
2. ARKK (ARK Innovation ETF): 혁신 기업 중심으로 25% 상승.
3. XLE (Energy Select Sector SPDR Fund): 에너지 섹터 강세로 20% 상승.

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ETF 투자 시 주의점

1. 목표 설정: 단기 변동성을 견디고 장기적 목표를 설정하고 투자를 추천드립니다.
2. 비용 확인: 수수료 및 세금을 고려하여 낮은 운용 보수 상품 선택하는 것이 좋습니다.
3. 지수 추종 여부: ETF가 어떤 지수를 추종하는지 확인.
4. 시장 리스크 관리: 분산 투자로 리스크 최소화하는 것이 주용하며, 거래량이 낮은 상품은 피하는 것이 좋습니다.
5. 절세 계좌 활용 : ISA, 연금저축 펀드, IRP를 활용하여 세제 혜택을 극대화하는 것을 추천드립니다.

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자주 묻는 질문 (FAQ)

Q1. ETF와 펀드의 차이는 무엇인가요?

• ETF는 거래소에 상장되어 주식처럼 실시간 거래가 가능하며, 펀드는 은행 또는 증권사를 통해 가입해야 합니다.
• ETF는 낮은 수수료와 높은 유동성이 강점입니다.

Q2. 초보자가 투자하기 좋은 ETF는 무엇인가요?

• KODEX 200: 국내 주식시장 전반에 투자.
• SPY: 미국 대표 기업에 분산 투자.

Q3. ETF 투자 시 배당금도 받을 수 있나요?

• 네, 일부 ETF는 보유 기업의 배당금을 투자자에게 분배하거나, 재투자하는 방식으로 운용됩니다.

Q4. 레버리지 ETF란 무엇인가요?

• 레버리지 ETF는 지수 상승 또는 하락폭을 2배~3배로 증폭하여 투자 성과를 극대화하는 상품입니다. 단, 변동성이 크므로 주의가 필요합니다.

Q5. ETF는 장기투자에 적합한가요?

• ETF는 다양한 자산에 분산 투자하므로 장기 투자에 적합합니다. 특히, 인덱스 추종 ETF는 장기적으로 시장 수익률을 기대할 수 있습니다.

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결론

ETF는 초보 투자자부터 전문가까지 모두 활용할 수 있는 다목적 투자 도구입니다. 적은 금액으로도 분산 투자를 실현할 수 있어 위험을 줄이고 안정적인 성과를 기대할 수 있으며, 2025년 현재 다양한 테마와 섹터를 다루는 ETF들이 등장하고 있어 투자 선택의 폭이 더욱 넓어졌기 떄문에 잘 알아보시고 진행하는 것을 추천드립니다.